חסכון פרטי
פוליסת חיסכון הינה תכנית חסכון גמישה ואטרקטיבית, המעניקה לך את כל היתרונות בניהול חסכון לטווחי זמן שונים ולכל מטרה, באמצעות מגוון מסלולי השקעה המאפשרים לך לבחור בדרך ניהול החיסכון המועדפת עליך. בפוליסת חיסכון פיננסי באפשרותך להפקיד לחסכון סכום חד-פעמי, סכום חודשי קבוע או שילוב של השניים, לשנות את מסלול ההשקעה מספר פעמים בשנה ללא עלות או קנס ובכך לקבוע את רמת הסיכון המתאימה לך, וכן למשוך את ההשקעה בכל עת ללא תלות בתחנות יציאה.
תכניות חיסכון באמצעות פוליסת חיסכון פיננסי מהווה פתרון פיננסי ייחודי ומתקדם, ומציעה שילוב יעיל בין יתרונות תכנית החיסכון הבנקאית, לבין יתרונות קרנות הנאמנות בשוק ההון. פוליסת החיסכון הינה פוליסת ביטוח ללא רכיב ביטוחי, המאפשרת לכם להשקיע את כספכם לכל מטרה, בכל טווח השקעה, באמצעות הפקדות חד פעמיות ו/או הפקדות חודשיות.
אפשרות לחסוך בהוראות קבע אישיות ומשתנות ברמת חיסכון יעודי , לילד/נכד לימודים דירה רכב וכו'
יתרונות
- עלויות – דמי הניהול הינם העלות היחידה (ללא עלויות בנקאיות - פטור מדמי משמורת , פטור מעמלת קניה מכירה, פטור משעור הוספה ).
- נזילות – פוליסת החיסכון ניתנת למשיכה חלקית ו/או מלאה בכל יום עסקים ללא התחייבות לתקופת השקעה וללא קנסות פדיון.
- גמישות – ניתן לבחור ולשלב בין הפקדה של סכום חד פעמי לבין סכום חודשי.
- מבחר מסלולי השקעה - מבחר מסלולים בעלי מדיניות השקעה שונות ומגוונות, הניתנים לשילוב באותה הפוליסה בהתאם לצרכים בהתאמה מרבית. חלק ממסלולי ההשקעה עומדים תחת פיקוח הלכתי.
- מעבר חופשי בין מסלולי השקעה - ללא הגבלה וללא עלות. המעבר אינו נחשב "אירוע מס".
- דחיית מס – המס בגין הרווח הריאלי מחושב רק בעת פדיון.
- הטבות מס ללקוחות בגיל פרישה
- הכנסה חודשית – ניתן להפקיד סכום חד פעמי לפוליסת החיסכון ומידי חודש יועבר ישירות לחשבון הבנק סכום חודשי קבוע לבחירתך.
- מידע אישי – ניתן לעקוב ולבצע שינויים בפוליסה שעל שמך באזור המידע האישי באתר חברת הביטוח.